Fair Investments är ett kapitalförvaltningsbolag med kontor i Stockholm, Malmö, Helsingborg och Lund. Sedan starten 2011 har bolaget imponerat med en genomsnittlig årlig avkastning på över 20 % före vinstdelning, vilket överträffar flera marknadsindex. Med tydligt fokus på transparens och resultat har Fair Investments etablerat sig som en pionjär inom branschen. Fair Investments har som mål att demokratisera en investeringsmarknad som ofta gynnar storaktörer på bekostnad av småsparare.
I den här artikeln ska vi utforska investeringsfilosofin bakom Fair Investments demokratiseringsprojekt och titta närmare på dagens investeringsmarknad i stort.
Dagens investeringsmarknad tillhör de förmögna
Att demokratisera innebär att förändra en marknad som inte är tillgänglig eller rättvis för alla. Investeringsmarknaden är ett sådant exempel. Det är en komplex och för många otillgänglig miljö, där stora institutioner och förmögna individer har en tydlig fördel.
Enligt en artikel från Finanstid förväntas de tio största kapitalförvaltarna globalt stå för närmare 50 % av det förvaltade kapitalet i världen år 2027, vilket motsvarar en ökning på cirka 20 % jämfört med andelen idag. Enligt en artikel från Dagens Arena har den rikaste 1 % av svenskarna en förmögenhet som motsvarar 35,8 % av den samlade förmögenheten i Sverige. Detta placerar Sverige på andra plats inom EU när det gäller förmögenhetskoncentration.
Denna koncentration av makt innebär att småsparare ofta möter höga avgifter, bristande transparens och begränsade möjligheter att få tillgång till samma kvalitativa investeringsprodukter som storaktörerna.
Fair Investments demokratiseringsstrategi
Fair Investments utmanar den ojämlika strukturen med en rättvisare och tillgängligare investeringsmodell. Till skillnad från traditionella kapitalförvaltningsbolag som ofta tar ut fasta avgifter oberoende av avkastning, har Fair Investments infört en prestationsbaserad avgiftsmodell. Modellen innebär att kunder endast betalar en avgift när deras portfölj faktiskt genererar positiv avkastning. Modellen bygger på ett “Evigt High Watermark”-system som innebär att en avgift endast tas ut när tidigare högsta värde förbipasseras.
Om du har 100 000 kronor i din portfölj och dess värde når 120 000 kronor innebär modellen att du endast betalar en avgift på avkastningen över 100 000 kronor. Skulle portföljens värde sedan sjunka under 120 000 kronor och senare återigen stiga, tas ingen avgift ut förrän värdet överstiger 120 000 kronor, exempelvis om det stiger till 130 000 kronor. Detta säkerställer att du inte betalar för att återfå tidigare förlorat värde, utan endast för den verkliga nettovinsten.
Strategin att avstå från fasta avgifter oberoende av avkastning är ovanlig i branschen. Fair Investments väljer istället att fokusera på att skapa värde för sina kunder genom att samordna sina intressen med deras. Detta främjar inte bara ekonomisk rättvisa utan stärker också förtroendet hos småsparare och mindre aktörer som tidigare varit missgynnade. Just detta tillvägagångssätt kan betraktas som en avgörande faktor bakom deras framgång.
Investeringsfilosofin: CAMP-b
Fair Investments strävar efter att erbjuda sina kunder en långsiktig och hållbar kapitaltillväxt genom att investera i kvalitetsbolag med starka balansräkningar och förutsägbara kassaflöden. Deras investeringsfilosofi, CAMP-B, fokuserar på att identifiera företag med bestående konkurrensfördelar, effektiva affärsmodeller och stark ledning.
Genom att kombinera kvantitativ och kvalitativ analys kan Fair Investments välja ut bolag som förväntas prestera bättre än marknaden på lång sikt. Denna metodik tillsammans med deras prestationsbaserade avgiftsmodell säkerställer att både Fair Investments och deras kunder delar samma mål: att uppnå högsta möjliga avkastning med bibehållen trygghet. Genom att hålla fast vid sina principer och undvika kortsiktig spekulation, har Fair Investments skapat en förvaltningsmodell som gynnar alla parter och bidrar till en mer rättvis investeringsmarknad.
Bli först med att kommentera